La situación El delito económico consiste en que los estafadores conocidos como “nazarenos”, simulan ser empresarios en un sector determinado, ofrecen a sus nuevos proveedores (los estafados) una imagen de empresa solvente, aportan todos los documentos necesarios solicitados (falsificados en la gran mayoría) y comienzan la relación comercial realizando en un primer momento pedidos de importes…
La situación Uno de los criterios que se tienen muy en cuenta a la hora de obtener puntos en el baremo para adjudicar las plazas de los colegios o las guarderías públicas, se encuentra en el hecho de que la residencia de los padres del alumno, o el centro de trabajo, esté próximo al centro educativo. El motivo…
La situación En este capítulo nos centramos en otro tipo de fraude donde el supuesto estafador contacta con una financiera para adquirir un automóvil, maquinaria, un crédito rápido o un smartphone de primeras marcas con la intención de no pagar posteriormente. Este se aprovecha principalmente de las siguientes situaciones: El departamento correspondiente (fraude, riesgo, financiero, etc…) de cada entidad tiene un plazo establecido…
He hablado en algún post de la importancia de disponer de información de clientes y proveedores para tomar decisiones o conocerlos mejor, de cómo un informe puede abrir o cerrar el “grifo del crédito” a nuestros nuevos clientes. Pero siempre me sorprende que el porcentaje de empresas que tienen la precaución de solicitar, de manera…
En los últimos años los servicios de investigación económica son más demandados, hasta el punto de que entre 2008 y 2010 la crisis multiplicó por cinco las investigaciones en este campo. Se trata sobre todo de información resolutiva, esto es, informes de localización, solvencia, sucesiones de empresa, alzamientos de bienes… Los bancos y cajas, los bufetes jurídicos y las…
Como vimos en el post anterior, existen dificultades legales y de acceso a fuentes de información pública sobre la información de un autónomo y el único modo legal y garantizado para cualquier interesado en este tipo de información es la investigación. Siempre, por supuesto, contando con que tengo interés legítimo en conocer esa información. Ahora bien, ¿qué necesito saber…
Cada vez son más demandados los servicios de investigación económica de un detective, es decir, cualquier tipo de investigación realizada por un detective privado que cubra la necesidad de información para tomar una decisión y en la que lo económico sea uno de los motivos principales de la solicitud de nuestro cliente. La información obtenida…
Una vez que solicitamos un informe comercial de una empresa a cualquiera de los proveedores de información comercial (Informa,Axesor, Iberinform o a Informes On Line) ¿cómo analizamos ese informe comercial? ¿cómo se pueden detectar señales de alerta en esa empresa? ¿cuáles son las claves? En primer lugar tenemos que aclarar una duda que tienen muchos clientes:¿ese informe comercial está actualizado? Bien, la respuesta…
La información comercial de empresas, o más conocidos “informes comerciales de empresas” (credit reports) son usados a diario por centenares de miles de usuarios. Desde departamentos de Riesgos para ver la radiografía de un nuevo cliente y decidir sobre el crédito o forma de pago hasta abogados para desmenuzar los datos importantes y conocer mejor quién es el…
En este capítulo nos centramos en un tipo de fraude que comprende las acciones que realizan los asegurados para obtener un beneficio que no les corresponde, impulsados —en la gran mayoría de los casos— por la picaresca despertada con la crisis. Según datos de ICEA (Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones), en 2012 los intentos de…